Als investeerder zoek je altijd naar wat het meeste rendement oplevert met de minste risico’s. In dit artikel onderzoeken we wat voor particuliere beleggers de interessantste opties zijn.
Gemiddeld rendement van 11,2%
In deze tijd van minieme tot zelfs negatieve bankrente gaan particuliere investeerders op zoek naar alternatieven om verantwoord rendement te behalen op hun spaargeld.
Als je zelf niet actief bezig wilt zijn met beleggen kom je al snel uit bij beleggingsfondsen.
Onderzoek toont namelijk aan de private beleggingsfondsen over de afgelopen 15 jaar een gemiddeld rendement van 11,2% op jaarbasis hebben behaald. Hiermee hebben zij vastgoed, hedge funds en beursgenoteerde aandelen verslagen.
Bij institutionele investeerders, zoals pensioenfondsen, maken private beleggingen al lange tijd een belangrijk deel uit van de portefeuille. Het is een volwassen en bewezen beleggingscategorie maar onbereikbaar voor het grote publiek door de hoge minimum inleg die vaak vereist wordt van 1 miljoen euro.
Hoe je een hoge minimum inleg vermijdt
Vanwege de te hoge minimum inleg kijken particuliere investeerders daarom vaak naar de mogelijkheid om te investeren in het Midden- en Kleinbedrijf (MKB). Beleggen in het MKB behoort tot de beleggingscategorie private beleggingen, omdat ze niet aan de beurs genoteerd staan.
Bij een MKB fonds is het verstandig te kijken naar fondsen die conservatief zijn gefinancierd.
Daarnaast zoek je als investeerder ook altijd naar sectoren waarvan valt te verwachten dat die op basis van fundamentele kenmerken op de lange termijn sterk zullen groeien.
Waar zitten de groeikansen voor het MKB?
De toenemende digitalisering en vergrijzing bieden veel kansen voor ondernemingen in de sectoren ICT, Cyber Security, Voeding en Gezondheid. Deze sectoren lijken daarom de aangewezen keuze als het gaat om het behalen van een aantrekkelijk en stabiel rendement.
Investeren in het MKB kent twee grote voordelen. In de eerste plaats kent het MKB minder koersschommelingen dan beursgenoteerde aandelen. In de tweede plaats heeft het MKB grotere tussentijdse inkomsten dan de huur op vastgoed.
De keuze voor een MKB fonds
Voor particuliere investeerders is een MKB fonds een goede mogelijkheid om te investeren in het Midden- en Kleinbedrijf.
Sommige fondsen kopen zelf MKB-ondernemingen aan, maar investeren ook in de beste grote private beleggingsfondsen. Op deze wijze krijgen beleggers toegang tot een beleggingscategorie die normaal gesproken gereserveerd was voor institutionele beleggers.
Eigenschappen van MKB fondsen
Bij het investeren in een MKB fonds is het verstandig te kijken naar fondsen die conservatief zijn gefinancierd.
Fondsen die waar mogelijk geen banklening gebruiken om overnames te financieren hebben de voorkeur, want dit reduceert het risico aanzienlijk. Er ontstaan dan geen nieuwe rente- en aflossingsverplichtingen. Het is dus beter bankleningen te vermijden, tenzij bij een uiterst stabiel bedrijf een banklening waarde toevoegt aan de portefeuille.
Conclusie
Investeren in een MKB fonds, levert een hoger rendement op dan vastgoed, hedge funds en beursgenoteerde aandelen. Kijk wel altijd of een MKB fonds een optimale combinatie heeft van transparantie, controle, rendement en spreiding.
Dit artikel kwam mede tot stand dankzij het MKB fonds www.tfh-holland.nl